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家計診断・ライフプランアドバイス
LIFE PLAN ADVICE

家計診断・ライフプランアドバイスの必要性

 インターネットや家庭向けの雑誌などにより、他人の家計簿を見て、自分の家計・ライフプランの見直しの参考とすることはできます。
しかしながら、家計状況は百人百様であり、前提条件が異なるので、他の家庭ではうまくいったことが、みなさまの家庭ではうまくいかないかも知れません。
そこで、どのように家計・ライフプランを見直すか、あるいは、そのままでよいのか、第三者に具体的・個別的に相談し、意見を聞く必要性が生まれてくるのです。
また、第三者に相談すること自体が、家計・ライフプランを見直す、よいきっかけともなります。

家計診断・ライフプランアドバイスの流れ

家族構成、年齢、収入・資産、固定費(家賃、ローン、生命保険、年金など)、流動費(食費、水道光熱費、通信費、教育費、医療費、被服費、交際費など)など、みなさまの現在の家計状況をお聞きします。
将来の子どもの人数、教育方針、持ち家の購入の有無、車の買い替えの有無、両親の介護の必要の有無、定年後の人生設計、その他のイベント・夢など、みなさまの将来のライフプランをお聞きします。
現在の家計状況と将来のライフプランを前提に、保険・年金、金融資産運用、税金、不動産、相続なども考慮した家計・ライフプランの見直し提案をさせていただきます。

家計・ライフプラン見直しのポイント

○ 持ち家にするか、賃貸にするか
○ 住宅ローンは変動金利か固定金利か、借り換えるか、繰り上げ返済するか
○ 子どもの学校は公立か私立か、塾や習い事はどうするか
○ 車は新車か中古か、現金かローンか
○ 生命保険は定期か終身か、死亡保障
○ 医療保障をいくらに設定するか、重複する保障はないか
○ 公的年金か、個人年金か
○  金融資産をどのように運用するか(株式、投資信託、債券、為替など)
○  節税対策をどうするか(特に扶養控除などの見直し)
○  定年退職後の人生設計
○  相続争いを避けるための工夫(遺言など)、相続税対策
当事務所の代表者は、弁護士・ファイナンシャルプランナーとして、上記ポイントについて適切なアドバイスを提供することができます。
家計診断・ライフプランアドバイスにかかる費用は、ご相談1時間あたり1万円+消費税となります。
お客様の声


弁護士法人 牛見総合法律事務所

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